Bibliografia

Fonti usate direttamente nel modello

Ogni riferimento indica quale parte del calcolatore informa

• Merton, R.C. (1969). "Lifetime Portfolio Selection under Uncertainty: The Continuous-Time Case." Review of Economics and Statistics, 51(3), 247–257. Usato per: la formula w* = (μ−r)/(γσ²) che governa lo split Azioni/Obbligazioni.
• Pfau, W.D. & Kitces, M.E. (2014). "Reducing Retirement Risk with a Rising Equity Glide-Path." Journal of Financial Planning, 27(1), 38–45. Usato per: la forma "a campana" del reverse glide path (γ che cresce fino al pensionamento e poi ridiscende).
• Jeske, K. — Early Retirement Now (2017). "The Ultimate Guide to Safe Withdrawal Rates – Part 19: Equity Glidepaths in Retirement." earlyretirementnow.com Usato per: la calibrazione della durata del reverse glide path (default 12 anni, range 5-20), basata su 1.700+ coorti storiche 1871-2015.
• Moreira, A. & Muir, T. (2017). "Volatility-Managed Portfolios." Journal of Finance, 72(4), 1611–1644. Usato per: il comportamento "difensivo" di default (Buffett Mode spento), che riduce l'esposizione quando la volatilità attesa sale.
• Fama, E.F. & French, K.R. (2015). "A Five-Factor Asset Pricing Model." Journal of Financial Economics, 116(1), 1–22. Presente tra i documenti caricati nel progetto originale (SSRN 2287202). Riguarda i fattori di rendimento all'interno dell'azionario (size, value, profittabilità, investimento) — non è implementato direttamente nello split Bond/Stock/Oro, ma può informare l'ipotesi su μ.
• InflationData.com. "Inflation Adjusted Annual Average Gold Prices." inflationdata.com Usato per: la media storica reale del prezzo dell'oro ($1.397/oncia in dollari 2025 dal 1980) nel fattore 1 del Gold Score.

Letture di contesto (non citate direttamente nel modello)

• Dedalo Invest. "Lazy Portfolios: un'analisi approfondita." dedaloinvest.com Riferimento per la pagina "Lazy Portfolio" di questo sito.
• Bengen, W. (1994). "Determining Withdrawal Rates Using Historical Data." Journal of Financial Planning. Origine della "4% Rule", primo dei 4 metodi confrontati nella pagina Decumulo.
• Cooley, Hubbard & Walz (1998). "Retirement Savings: Choosing a Withdrawal Rate That Is Sustainable" (Trinity Study). Citato nella pagina Decumulo come base storica del metodo a spesa reale fissa.
• Guyton, J. & Klinger, W. (2006). "Decision Rules and Maximum Initial Withdrawal Rates." Journal of Financial Planning. Usato per: il metodo Guardrail nella pagina Decumulo.
• Waring, B. & Siegel, L. (2015). "The Only Spending Rule Article You Will Ever Need." Financial Analysts Journal. Usato per: il metodo ARVA (rendita virtuale attuariale ricalcolata) nella pagina Decumulo.
• Too Big To Fail (podcast). "Vivere di Rendita e Decumulo: 4 Metodi per Ritirare gli Investimenti Senza Finire i Soldi" (ep. 110, 2026). toobigtofail.it Fonte principale delle quattro strategie di prelievo confrontate nella pagina Decumulo.
• ISTAT. Tavole di mortalità della popolazione residente; Indicatori demografici. demo.istat.it Fonte per la speranza di vita residua stimata nella pagina Decumulo (interpolazione, non tavola ufficiale completa — vedi nota nella pagina).